Ennakoi yrityksesi kassavirtaa

Kassavirtasuunnittelu auttaa tekemään päätöksiä ajoissa

Kassavirtasuunnittelu auttaa hahmottamaan, milloin rahaa on tulossa sisään ja milloin sitä lähtee ulos. Näet tulevat kassatilanteet selkeämmin, pystyt varautumaan heikompiin jaksoihin ja tekemään päätöksiä ennen kuin kassapaine ehtii yllättää. Hyvä kirjanpito kertoo missä on jo oltu, mutta kassavirtasuunnittelu näyttää mitä seuraavaksi on tulossa.

Kassavirta ei ole sama asia kuin tulos

Yritys voi näyttää paperilla kannattavalta, mutta kassassa ei silti ole rahaa oikeaan aikaan. Kassavirtasuunnittelu tekee näkyväksi sen, milloin maksut oikeasti osuvat, paljonko rahaa on käytettävissä ja missä kohtaa tarvitaan ennakointia. Tämä auttaa välttämään tilanteet, joissa verot, palkat tai muut pakolliset menot osuvat hetkelle jolloin rahaa ei ole riittävästi käytössä.

Selkeä näkymä tuleviin kassatilanteisiin

Kassavirtaa voidaan tarkastella käytännössä kalenterimallilla, jossa tulot ja menot sijoitetaan oikeille päiville. Näin nähdään yhdellä silmäyksellä tulevat viikkosaldot, kuukauden loppusaldo sekä ne hetket, joissa kassaan on syntymässä vajetta tai toisaalta hyvää pelivaraa.

• tulevat tulot ja menot aikajärjestyksessä
• kassan kehitys viikoittain ja kuukausittain
• verojen, palkkojen ja muiden toistuvien menojen vaikutus
• ennakointi ennen kuin kassahaaste ehtii realisoitua

Kassavirran kolme osa-aluetta

Kassavirtaa on hyödyllistä tarkastella eri näkökulmista. Kun operatiivinen kassavirta, rahoitusvirta ja investointivirta erotetaan toisistaan, yrityksen tilanne näkyy tarkemmin ja päätöksiä on helpompi tehdä oikean tiedon perusteella.

Kenelle kassavirtasuunnittelu sopii

Palvelu sopii yrittäjälle, joka haluaa saada paremman kontrollin yrityksen rahaan eikä halua johtaa toimintaa pelkän tilinpäätöksen tai pankkitilin tämänhetkisen saldon varassa. Se on hyödyllinen erityisesti silloin, kun liiketoiminnassa on vaihtelua tai kassaa kuormittavat useat samalle ajalle osuvat maksut.

• kasvaville yrityksille
• kausivaihtelua kokeville toimialoille
• yrityksille, joilla verot ja muut isot maksut kuormittavat kassaa
• yrittäjille, jotka haluavat ennakoida eivätkä vain reagoida

Mitä saat käytännössä

Kassavirtasuunnittelu tuo käytännön työkalun yrityksen rahatilanteen seurantaan. Tarkoitus ei ole tehdä taloudesta monimutkaisempaa, vaan antaa selkeä tapa nähdä etukäteen mitä kassassa tapahtuu ja milloin toimintaan kannattaa reagoida.

• selkeämmän kuvan tulevista kassatilanteista
• työkalun kassavirran seurantaan ja suunnitteluun
• ennakointia päätöksenteon tueksi
• paremman ymmärryksen siitä, mistä kassavaje syntyy

Ajankohtaista kassavirrasta

Julkaisemme kassavirran hallinnasta ajankohtaisia havaintoja ja käytännön esimerkkejä, jotka liittyvät verojen ennakointiin, maksuvalmiuden hallintaan ja yrittäjän arjen päätöksiin. Jos haluat syventää aihetta, tutustu myös sisältöihin:

• Kassavirta-haaste: kokeile seurantaa omilla luvuillasi
• Kirjanpito vs. kassavirta – miksi nämä kaksi menevät niin usein sekaisin?
• Katoava raha – miksi tilillä ei näy sitä mitä luvut lupaavat
• Priorisointitaito kassa tiukalla

Ota yhteyttä

Jos haluat nähdä, miten kassavirtasuunnittelu voisi tukea juuri sinun yrityksesi päätöksentekoa, ota yhteyttä ja pyydä lisätietoja.